ניהול הון משפחתי דורש ראייה כוללת.
תבל מלווה משפחות ובעלי הון בבניית אסטרטגיה פיננסית כוללת - המחברת בין כלל הנכסים, ההשקעות, הצרכים והמטרות לאורך זמן. במסגרת הליווי השוטף יעמוד לצדכם סמנכ״ל כספים פרטי בסטנדרט מוסדי, שילווה אתכם בכל החלטה פיננסית משמעותית ויוודא שהיא משתלבת באסטרטגיה הכוללת של המשפחה.
תבל מיועדת ללקוחות בעלי נכסים פיננסיים בהיקף של 3 מיליון ₪ ומעלה.
ככל שההון גדל, גם המורכבות גדלה.
הון משפחתי משמעותי כמעט אף פעם אינו נמצא במקום אחד. הוא מתפזר בין בנקים, תיקי השקעות, חסכונות פנסיוניים, נדל״ן, השקעות פרטיות, מזומן ונכסים נוספים.
כל אחד מהחלקים יכול להיות מנוהל היטב בפני עצמו - ועדיין חסרה אסטרטגיה אחת שמחברת את כולם.
קודם אסטרטגיה. אחר כך פתרונות.
תבל אינה מתחילה ממוצר פיננסי. אנחנו מתחילים בהבנת המשפחה, מבנה ההון, המטרות, רמת הסיכון ואופק הזמן. רק לאחר מכן נבחנים הגופים, המכשירים והפתרונות המתאימים.
בחינת התאמה
שיחה אישית להבנת הצרכים, המורכבות והמטרות.
תמונת הון מלאה
מיפוי הנכסים, ההתחייבויות, הנזילות והיעדים.
אסטרטגיה פיננסית
הקצאת נכסים, סיכון, נזילות ואופק זמן.
ליווי לאורך זמן
מעקב, בקרה והתאמות בהתאם לשינויים.
ניסיון כלכלי. ראייה ארוכת טווח.
תבל מובלת על ידי בוריס פבלוב, כלכלן בכיר, יוצא משרד האוצר, בעל ניסיון רב בתכנון וניהול פיננסי ארוך טווח.
הגישה של תבל נשענת על הסתכלות רחבה על מערכות פיננסיות, על הבנת ההשפעה של החלטות לאורך זמן ועל בניית אסטרטגיה התואמת את צורכי המשפחה ואת יעדיה.
תבל נבנתה עבור מי שכבר צבר הון.
תבל מיועדת למשפחות וליחידים המחזיקים 3 מיליון ₪ ומעלה בנכסים פיננסיים ומחפשים מערכת יחסים פיננסית אישית ומתמשכת.
יזמים ובעלי חברות
הון אישי ועסקי שמצריך הסתכלות אחת.
מנהלים בכירים
מבנה נכסים, תגמולים וחסכונות שהפך מורכב.
לאחר אקזיט או מימוש
החלטות חדשות לגבי הון משמעותי שנוצר.
משקיעים מנוסים
חיבור ההשקעות להיגיון אסטרטגי אחד.
הון בין־דורי
חשיבה על העתיד המשפחתי, לא רק על השנה הקרובה.
תבל וקדמא פיננסים.
תבל Private Finance פועלת בשיתוף קדמא פיננסים ומחברת בין ליווי אישי ואסטרטגי לבין מעטפת מקצועית רחבה בעולם הפיננסי.
השותפות מאפשרת לתבל להישאר ממוקדת בדבר החשוב ביותר: האסטרטגיה של הלקוח.
ההון שלכם כבר נבנה. עכשיו צריך לנהל אותו מתוך אסטרטגיה אחת.
תבל פועלת במודל אישי ומצומצם, ומיועדת לבעלי הון המבקשים לנהל את הונם מתוך ראייה כוללת וארוכת טווח. ההצטרפות כפופה לבחינת התאמה.
לבחינת התאמה